Анонимности в блокчейне пришел конец?

Целевой аудиторией Руководства являются государственные органы, так как именно им впоследствии предстоит имплементировать новые правила на национальном уровне. Однако бизнес-сообществу также полезно ознакомиться с основными положениями документа: требования Руководства, безусловно, скажутся на работе самих компаний.

 

 

Во-первых, требования ФАТФ будут применяться к широкому кругу субъектов. Любая организация, оказывающая услуги по обмену, переводам, хранению виртуальных активов и/или управлению такими активами, а также иные финансовые услуги по предложению и покупке виртуальных активов, теперь будет признана провайдером услуг в сфере виртуальных активов (далее – «Провайдер»).

 

Во-вторых, ФАТФ предписывает Провайдерам получать лицензии как минимум в той стране, в которой были созданы.

 

В-третьих, закреплен перечень информации, которую Провайдеры обязаны собирать, хранить и передавать другим Провайдерам при совершении операций в пользу клиента. К такой информации относятся: ФИО клиента, номер его счета и информация, идентифицирующая личность клиента (например, адрес, паспортные данные), а также ФИО бенефициара и номер его счета.

 

И наконец, деятельность в области виртуальных активов должна регулироваться именно государственными органами, а не саморегулируемой организацией.

 

 

Эксперты корпоративной практики Capital Legal Services считают, что, с одной стороны, на данный момент правовой статус Провайдеров в российском законодательстве четко не определен. В этой связи требования законодательства о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма к таким компаниям пока не применяются.

 

Более того, устанавливая такие серьезные требования к раскрытию информации (пусть даже и в общественно полезных целях), ФАТФ "убивает" одну из важнейших характеристик технологии блокчейн – возможность действовать анонимно. Кроме того, Провайдерам предстоит обратить особое внимание на вопросы защиты персональных данных, в последнее время приобретающие все большее значение.

 

С точки зрения интересов государства такой кардинальный подход к регулированию поможет вывести криптовалютный бизнес из серой зоны и привлечь крупных институциональных инвесторов. При этом конкретные требования должны быть установлены на национальном уровне, поэтому многое зависит от собственно национальных регуляторов. Российский законодатель должен определиться с тем, кого относить к Провайдерам  и с требованиями к ним, до следующего лета: 20 июня 2020 года ФАТФ пообещала начать проверку внедрения новых правил.