CLS и «Альфа-Капитал» обсудили личные фонды как инструмент сохранения капитала

16 марта эксперты юридической компании CLS и управляющей компании «Альфа Капитал» провели совместный вебинар, посвященный актуальным возможностям структурирования активов через личные фонды.

Мероприятие собрало профессиональную аудиторию, заинтересованную в эффективных и безопасных механизмах управления капиталом и наследственного планирования.

В ходе вебинара спикеры – партнер CLS Екатерина Смоловая, директор по структурированию капитала УК «Альфа-Капитал» Екатерина Жарова и старший юрист CLS Илья Прядеин, подробно разобрали алгоритм создания личных фондов, правовой статус учредителя и выгодоприобретателей, а также границы их ответственности. Особое внимание было уделено сравнению личных фондов с другими инструментами, такими как ЗПИФы, что позволило участникам увидеть полную картину преимуществ и ограничений каждого механизма.

Ключевые темы, которые осветили эксперты CLS и «Альфа-Капитал»:

• Практика создания личных фондов и управления ими: Слушатели узнали о пошаговой процедуре регистрации личного фонда, особенностях его наполнения имуществом и нюансах налогообложения.
• Защита активов и наследственное планирование с использованием личных фондов: Эксперты объяснили, как формирование личного фонда помогает решать задачи по сохранению семейного капитала и минимизации рисков при передаче активов по наследству.
• Роль управляющей компании: Были подробно рассмотрены преимущества привлечения профессиональной управляющей организации для повышения эффективности структуры.
• Сложные многоуровневые структуры: Участники получили ценные рекомендации по интеграции личных фондов с инвестиционными инструментами для создания устойчивых многоуровневых структур владения.

Спикеры не только разобрали теоретические аспекты, но и затронули актуальные проблемы правоприменения, поделившись практическими нюансами, которые помогают надежно защитить интересы учредителей и бенефициаров и разобрались в правовых рисках создания фондов.

«Личный фонд — это идеальный баланс между сохранностью и развитием, эффективный и гибкий инструмент, позволяющий и решить наследственные задачи, и структурировать активы. Он позволяет защитить активы и повысить уровень безопасности и конфиденциальности, одновременно открывая доступ к привлекательным налоговым условиям и гибким механизмам управления наследством. Но это индивидуальный продукт – фонд в итоге призван учитывать личные пожелания и особенности учредителя, его цели и приоритеты. К тому же, чтобы фонд не просто существовал, а преумножал капитал, нужен тщательный предварительный анализ финансовой модели, выверенная структура органов управления и юридически грамотно и четко составленные правила управления, главное, профессиональная команда управляющих. Только так конструкция, созданная сегодня, будет работать на благосостояние семьи десятилетиями». – объясняет Екатерина Смоловая, партнер CLS.

Но при всей привлекательности этого механизма важно понимать границы его юрисдикции, обращает внимание Илья Прядеин. Личные фонды – это действительно эффективный инструмент для структурирования владения активами, однако его применение требует внимательного подхода из-за ряда неочевидных налоговых нюансов. Особенно осторожно следует подходить к созданию фондов иностранными гражданами, а также передаче в них иностранных активов с учетом санкционных рисков и валютных ограничений.

«Именно способность обойти жесткие нормы наследственного права и сохранить контроль над капиталом привлекает состоятельных клиентов, но успех этой стратегии напрямую зависит от того, насколько точно учтена природа каждого передаваемого актива, насколько выверены возможные налоговые последствия», – дополняет Екатерина Смоловая.

www.cls.ru @LegalRecipes